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【原创专栏】 “庞氏骗局”危害大,碰了这雷一定炸!
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“庞氏骗局”,是对金融领域投资诈骗的称呼,一般来说,“庞氏骗局”实施者会通过拆东墙补西墙的手段进行“空手套白狼”,骗取受害人的钱财。互联网的快速发展给人们带来了极大的便利,但与此同时也给“庞氏骗局”实施者带来了新的作案渠道。通过互联网的高效传播,利用人们想发横财的扭曲心理,骗子们能轻易地拉起一场场“庞氏骗局”,当骗到足够资金,便悄然携款逃离,毫不理会无数人倾家荡产。互联网“庞氏骗局”极具诱惑性和欺骗性,每一个都套路极深,公众一不注意抑制贪念就会深陷其中,带来巨大的经济损失。下面,我们就来看看有些什么套路。


套路一:通过消费返利进行非法集资

不法分子宣称客户在其商城消费的金额将由公司进行统一投资管理,并承诺客户的所有消费将可通过投资收益进行返还,相当于免费获得商品,消费越多,赚得越多,美其名曰“共享经济”“共享利润”“花钱即赚钱”,吸引各种人士消费加盟。在这种套路中,不法分子通过返利诱使客户高价购买商品,一般以实物商品居多,而商品的实际价值与售价之间存在巨大的溢价,不法分子将新客户的消费金额用于返还老客户的消费,同时,不法分子不断发展新客户,在巨大商品溢价和源源不断的新人入场消费的情况下,不法分子就能按时返还老客户的消费资金。然而,这种套路也受到新增客户速度的制约,一旦新客户加入的速度变慢,就必然导致老客户不能及时获得返现,从而导致骗局破裂。后面加入的人如果是奔着无本生利的心态进行大额消费,将血本无归。这种面向大众的消费骗局具有投资的性质,且变相承诺还本付息,因而非法集资特征明显。


套路二:炒作邮币卡、纪念钞等收藏品

这类骗局一般是通过操盘邮币卡、纪念钞等收藏品交易平台来达到割韭菜的目的。不法分子会建立非法的收藏品交易平台,大肆宣传某类收藏品的升值潜力,吸引投资者注册和交易,不法分子通过后台系统操纵收藏品价格上涨,让投资者持续“盈利”,误以为投资邮币卡、纪念钞等收藏品有高额的回报。事实上,这些非法交易平台的价格指数是虚假的,甚至不法分子手中可能根本就没有收藏品,投资者所投资的,只是不法分子操纵的一串金额数字。许多投资者实际上也可能知道幕后的真实情况,但是有信心自己总能在价格大幅下跌之前赚上一笔,在相互交流之中,也不断吸引着其他投资者进场投资,一起玩着刺激的“谁赚钱、谁先逃”的“庞氏骗局”游戏。当大量的投资者入场,不法分子就开始以高价逐步出手,让新进来的投资者接盘。而等到韭菜割得差不多的时候,就开始跑路,后进入的投资者只能血本无归。


套路三:新三板原始股套取资金

此类套路一般有两种形式。一种是不法分子自身低价从新三板挂牌企业受让股份,然后以“即将转板上市,有巨大的升值空间”为由诱骗投资者高价购买原始股份,从而牟取暴利;另一种是部分企业自称即将在新三板上市,面向公众发售原始股,并承诺企业上市之后可以回收股份,这类骗局为数不少,基本上都是属于以非法发行原始股为手段的“空手套白狼”。


套路四:高回报金融投资平台让人血本无归

不法分子利用海外服务器建立投资平台,或者在海外注册成立公司,获取一些当地的金融业务证照,然后,在国内进行宣传推广,开展外汇、期货、股票等金融交易。在这种骗局套路中,不法分子除了利用“传统”手法在后台操纵脱离现实的虚假价格进行割韭菜(类似上文的收藏品骗局套路)之外,还有一种就是“拉人头”。不法分子宣传投资平台是权威、专业的,利用投资者的贪婪和轻信,不断发展会员,利用新会员投资款补贴旧会员的高额“投资收益”,拆东墙补西墙,造成非法投资平台虚假繁荣的景象。贪婪的投资者也不管投资收益是否合理,一心只想着自己能否赚取收益,避免成为“接盘侠”,同时也帮忙着转介绍“拉人头”。然而随着后来者减少,新进场资金减少,资金链就会难以再维持,继而断裂。


套路五:以“虚拟币”之名进行传销诈骗

随着虚拟货币的崛起,传销也随着升级,开始利用虚拟货币做文章。在这类的虚拟币骗局中,参与者如想获得收益只有两种方式,要么是花高额的价钱购买会员,要么是帮助平台“拉人头”以获得免费会员。而实际上,这类的虚拟币均是空气币,即无任何科技含量,无政府认可,甚至无法融入真实“币圈”,纯属炒作。不法分子通过各种社交媒体,用传销的套路给会员洗脑,让会员迷信这类“空气币”的升值空间大,从而自愿缴纳会费并投入大量资金。不法分子建立虚拟货币的交易平台,大肆发展会员,释放少许资金,故意让极少一部分人获得盈利。不法分子自身则既通过发行币和操纵币价套取会员的真金白银,又通过会员之间的相互交易抽取手续费。当各种原因导致进场投资款衰落,不法分子无利可图,便关闭平台,逃之夭夭。

我们应该如何避免这些“庞氏骗局”呢?


总的来说,“庞氏骗局”就是用后来人的本金作为先来人的利息,然而待兑付的金额越滚越庞大,新加入的人数却总是有限的。“庞氏骗局”已经肆虐百年,许多人对此并不陌生,之所以无法根除,是因为每个圈套总是刻意让一小撮“幸运儿”赚取收益。世界上绝大部分的人都是平凡之辈,在公平竞争的环境中尚且不能确保百战百胜,更何况在骗徒的恶意圈套中虎口拔牙呢?

防控中心建议:

(1)不要轻易相信天上掉馅饼的好事,如果真的遇到能够带你赚大钱的项目,不妨冷静思考一下,为什么对方不自己独占而要大发善心呢?

(2)自己要判断对方所谓的赚钱项目,究竟有什么猫腻。如果对方卖力“拉人头”,那么就需要警惕这可能就是在“拆东墙补西墙”,你的投资款项,可能只是用于其他投资者的利息,你只是一件工具、一个牺牲品。

(3)热衷于投资理财兴趣的,不妨多关心法律法规和国家政策,例如,邮票只能由邮政局发行,纪念钞只能由中国人民银行发行,其余渠道均属非法,有诈骗风险;而对于投资外汇,国家法律规定个人不得私设公司组织他人炒汇,国内正规渠道只有持牌金融机构,而且根本无法保证高额收益。

由于种种原因,各类“庞氏骗局”仍然存在,各位投资者务必抑制贪欲,保持冷静。

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